別掃來源不明的二維碼!這種支付平台或涉非法交易

非法“第四方支付”平台,小心!(網上中國)

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  公安部近日在京召開新聞發布會,通報了全國公安機關“淨網2019”專項行動典型案例。通報案例中,福建公安機關重拳出擊,成功摧毀一為網路賭博團伙提供支付通道的非法“第四方支付”平台的訊息引發諸多關注。行業專家建議,用戶在使用移動支付的過程中,一定要認準合法平台,以避免個人的財產損失。

  非法搭建的支付通道

移動互聯時代,以支付寶、微信支付等為代表的“第三方支付”已經深入百姓生活,成為日常生活和工作中不可或缺的一部分。那么,什麼是非法“第四方支付”呢?

  據福建省南平市順昌縣公安局網安大隊教導員黃浩介紹,所謂“第四方支付”平台是指未獲得國家支付結算許可,違反國家支付結算制度,依託支付寶、財付通等正規第三方支付平台,通過大量註冊商戶或個人賬戶,非法搭建的支付通道。

  近日,福建省公安機關成功破獲一起侵犯公民個人信息案,搗毀5個非法“第四方支付”平台,查明平台充值資金流水1.1億餘元,抓獲犯罪嫌疑人40餘名,涉及福建、遼寧、河南等省市。據了解,不法分子是通過開設所謂的網路科技公司,以經營網際網路接入及相關服務為名掩蓋非法獲取公民個人信息之實。與此同時,犯罪團伙成員通過網路買賣銀行卡、身份證、手機卡、U盾等“四件套”,再高價出售給境內外不法分子來非法牟利。

  處在這一網路黑灰產業鏈上游的,正是涉嫌“洗錢”的非法“第四方支付”平台。這些平台與境外非法博彩網站或詐欺組織對接,利用“四件套”註冊網路虛擬支付賬號,在資金幾經流轉後實現洗錢目的,犯罪分子再從中抽取佣金。

  通常情況下,使用這些非法支付平台的是一些賭博、詐欺和淫穢色情等團伙、人員,為規避監管,他們只能通過非法支付平台層層轉賬。因此,此類非法支付平台抽取的手續費也比較高。

  常以“合法”面目示人

  近年來,公安機關始終堅持重拳出擊,嚴打網路賭博、網路傳銷犯罪。為了在資金結算環節逃避打擊,非法“第四方支付”平台悄然露頭,以完成大規模非法牟利。

  業內專家指出,第三方支付平台往往監管嚴格,非法網站不能接入,非法“第四方平台”便趁機出現。

  公安部網路安全保衛局巡視員張宏業介紹說,“第四方支付”平台又稱聚合支付,聚合第三方支付平台、合作銀行及其他服務商等接口,非法對外提供綜合支付結算業務,是目前電信網路詐欺、網路賭博等犯罪團伙套取、漂白非法資金的所謂“綠色通道”。在通過大量購買空殼公司或用員工個人信息註冊“第三方支付”賬號後,不法分子再搭建網路平台,用這些賬號來收取客戶資金,承擔相關黑灰利益鏈條的資金結算工作。

  值得注意的是,這些非法“第四方支付”平台往往以“合法”面目示人,通過層層偽裝來逃避打擊監管。去年,廣東省公安廳網警總隊就曾開展打擊非法“第四方支付”平台的系列專案收網行動,成功摧毀3個為網路賭博等犯罪活動提供資金結算的犯罪團伙。在深圳警方摧毀的一個非法“第四方支付”平台中,就是以“遊戲公司”為掩護,借“商貿工作”來偽裝自己,並為躲避監管準備了內容虛構的假契約。

  別掃來源不明二維碼

  就在今年年初,最高人民法院和最高人民檢察院聯合發布了《關於辦理非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》,旨在依法懲治非法從事資金支付結算業務和非法買賣外匯犯罪活動,以維護金融市場秩序。《解釋》中明晰了對“非法從事資金支付結算業務”和“非法買賣外匯”的認定標準,也為公安機關依法辦理此類案件提供了參考。

  專家指出,現階段的非法“第四方支付”平台分工已經更為細化,一條完整而又隱蔽的產業鏈也對“第三方支付”平台的正常運營秩序產生了負面影響,務必要多策並舉、嚴厲打擊。

  黃浩提醒,“第四方支付”平台並未擁有支付許可牌照,由個人組建的背景下也無法保障用戶的資金安全,用戶如果在下載相關軟體時發現涉嫌賭博、色情等內容,應不參與、不傳播,並積極向警方舉報相關線索。

  “廣大人民民眾在從事網際網路金融活動時,要認準合規合法的網路支付平台,不要輕信平台虛假宣傳,不要隨意掃來源不明的支付二維碼,避免將個人資金轉入此類非法支付平台,謹防上當受騙或個人財產損失。”黃浩說。

(來源:人民日報海外版)

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