RFP

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註冊財務策劃師-Registered Financial Planner(簡稱RFP)為美國註冊財務策劃師學會(RFPI)制定的國際權威認證資質。 請留意:RFP註冊商標只有一個,不要將美國註冊財務策劃師學會(RFPI)的RFP認證與國際註冊財務策劃師公會(IARFP)的RFPIA認證、香港註冊財務策劃師協會的HKRFP認證混淆,後二者經常將自己表述為RFP認證。 Financial Planning在香港地區被譯為財務策劃,中國大陸也翻譯成理財、理財規劃,是指運用科學公正的財務分析程式來對個人的財務計畫、投資策略等進行合理的規劃與管理,以實現其長期理財和生活目標的專業個人理財服務。因此,Financial Planner在香港地區被叫稱為財務策劃師(例如,RFP在香港叫做註冊財務策劃師,CFP叫做認可財務策劃師)。 財務策劃師(或理財師)廣泛來自於個人理財顧問、投資顧問,以及銀行、保險、證券、基金或第三方理財公司、律師事務所、會計師事務所的從業人員 。

基本信息

財務策劃師簡介

財務策劃師起源於美國,1969年,一批來自不同領域的金融服務專業專家聚首美國芝加哥奧亥爾機場。大家有感於金融服務領域存在的不足,以及金融產品的日益豐富與社會公眾對家庭理財力不從心的矛盾,於是提出“關注客戶的需求和目標比關注單一金融產品銷售更重要”的服務理念和專業精神。他們試圖將保險、證券、基金和銀行業務中以產品為導向的服務模式,改變為以顧客需求為中心的全新服務模式,並開創一個全新的職業體系。這種全新的金融服務方式被稱之為“Financial Planning”,即財務策劃。

美國註冊財務策劃師學會 (RFPI)於1983年在美國正式成立,在全球共有15個國家和地區擁有其協會機構。其會員組織遍布全世界包括美國、中國、加拿大、英國、 法國、德國、瑞士、澳大利亞、紐西蘭、日本、新加坡、韓國、印度、馬來西亞和南非等國家及香港地區等21個國家和地區。2004年,RFPI中國中心成立,並在上海設立RFP考試中心。

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現時的財務策劃師,普遍就職於歐美各國中的銀行、保險、第三方理財、證券、基金、信託公司、會計師事務所、律師事務所,以及在各類公司擔任財務管理職務,其中在銀行和保險公司工作的各占1/3 。因此,取得專業理財策劃的資格,是日後在激烈競爭環境下的一種強競爭力的提升工具;並且由於財務策劃師的高額年薪,已成為全球最受歡迎的職業之一。 RFP證書已.納入全國財經金融專業人才培.養工程,由.美國協會頒.發的中英文證書和.中國金融委頒.發的證書。

協會介紹

美國註冊財務策劃師學會(RFPI)是一個獨立的、非營利性的國際理財師資格認證組織,成立於1983年。國際註冊財務策劃師協會提供財務策劃領域的專業培訓、資格認證和會員服務,在全球提供RFP(Registered Financial Planner,中文譯名:註冊財務策劃師)專業培訓課程及資格認證。

中國加入WTO後,國內經濟迅速融入全球經濟,金融市場已逐漸對外開放,企業及金融機構財務手段趨向多元化、專業化及向國際接軌,註冊財務策劃師必將有巨大的執業前景。據麥肯錫調查顯示,我國財務策劃專業人士缺口至少300萬,已被列為國家緊缺人才培訓工程。

職業前景

《職業年鑑》統計顯示,註冊財務策劃師列入全美十大最受歡迎職業(第三位),平均年薪12.5萬美元。同年六月,中國首批RFP誕生,北京、上海、廣州、成都列為考點城市。

改革開放後,中國經濟持續高速發展,社會財富加速積累,人們對自身的人生規劃和財富管理的需求越來越普遍。同時,隨著金融產品的不斷豐富以及稅收制度的複雜化,人們在理財實踐中也越來越需要專業理財人士的幫助,以彌補個人金融知識缺乏、時間有限的不足。國家經濟景氣監測中心公布的一項調查結果表明,約有70%的居民希望自己有理想的財務顧問,50%以上的人願意支付顧問費用。在企業內,財務作為掌握各類公司的命脈因素,也越來越需要高水準的財務管理人才。所以,財務策劃師必將成為中國的高薪、熱門職業之一。

時代前景

中國加入WTO後,隨著經濟的市場化和大量外資金融機構進入中國市場,中國金融業將面臨重大機遇和挑戰。隨著居民儲蓄的增加和個人收入的不斷提高,個人理財服務在中國的市場空間日益擴大。中外金融機構均將拓展未來中國市場的重點定位於個人理財服務。個人財務策劃必將成為國內的新興行業。

市場前景

財務策劃涉及的服務範圍十分廣泛,包括投資、保險、信託、傳統的銀行服務、退休計畫、子女教育計畫、稅務計畫、遺產安排等,財務策劃師則廣泛來自於個人理財顧問、投資顧問、保險經紀人、基金經理、銀行經理、註冊會計師、律師等。國內普遍 缺乏具備國際財務策劃專業水準的人才,因此,這些人才,尤其是取得資格認證的註冊財務策劃師,必將成為中國金融職業場上的新寵。在此情況下,從事或有志於投身金融理財行業的人士,也逐漸認識到,只有通過考取專業資格,尤其是與國際接軌的專業資格,方可提升個人的競爭力,獲取更佳的事業發展。

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據相關統計,2006年中國的個人理財市場將增長到570億美元。專業理財將成為我國最具發展潛力、發展速度最快的金融業務之一。同時,約有70%的居民希望自己有理想的理財顧問,50%以上的人願意支付顧問費。但是,國內的理財師培訓才剛剛起步,真正意義的本土理財師緊缺,遠不能滿足金融市場對專業的註冊財務策劃師日益膨脹的需求。 (轉自中國金融網)

RFP註冊財務策劃師-傲立職場的金融新貴,RFP註冊財務策劃師(RegisteredFinancialPlanner),是國際金融領域中最為權威的理財專業資格,近年一直被評為全球最佳職業之前列,與生物學家及精算師等量齊觀。在英國及香港,財務策劃師(RFP)的年均收入已超過哈佛MBA的薪酬水平,是名副其實的“金領人”。(轉自新浪網) 註冊財務策劃師將成為“黃金職業”,隨著2007年底我國金融市場全面對外開放,國外金融機構湧入以及國際會計準則的全面實行,國內整個金融業將處於混業經營的狀態,強大的市場需求使包括外資金融機構在內的各大銀行、保險、證券機構極度缺乏具備國際認可標準的財務策劃人才。未來幾年,財富管理業務將是全球銀行業最重要的增長領域之一,中外金融機構均將未來拓展中國市場的重點定位於個人理財業務,屆時財務策劃師將成為“黃金職業”

什麼是註冊財務策劃師

RFP(Registered Financial Planner)註冊財務策劃師,是個人理財及企業理財行業里的專業資格,該認證是由 美國註冊財務策劃師學會(RFPI)頒發的。

成立時間

美國註冊財務策劃師學會(RFPI)於1983年在美國成立。到當前為止,RFP會員遍布全球包括美國、中國、加拿大、歐洲、日本、印度、馬來西亞、台灣、菲律賓和香港等國家和地區。當前全世界財務策劃師超過6萬人,其中歐美地區會員約占總人數的60%。

是否為國際認證?

RFP是國際註冊財務策劃師協會RFPI推出的一種全球認證體系,是全球承認的個人理財及企業理財行業專業資格國際認證。

在國內市場的前景如何?

財務策劃在金融服務領域興起的時間並不很長,但很快成了熱門行業,該行業是全世界最有前景、發展最快的金融服務行業之一。尤其是在中國加入WTO後,金融業的國際化發展,中外金融機構均將未來拓展中國市場的重點定位於個人理財服務。具備國際財務策劃專業水準的人才,尤其是取得資格認證的理財師必將成為中國金融職業場上的新寵,故擁有RFP無異於擁有了通往高薪的通行證。

為何選擇?

當前理財行業的兩大認證CFP和RFP,這兩個認證都是理財國際認證,是由國際兩個不同的理財協會頒發。RFP認證培訓及考試已經漢化完畢,可以在國內進行培訓和考試。並且RFP認證在中國的培訓和考試內容更貼近國內實際業務,實踐性更高一些。

與國際金融理財師CFP的區別?

CFP是Certified Financial Planner 的縮寫形式,中文名稱的翻譯現有三種:最為正統的是港澳地區所通用的"認可財務策劃師",台灣是"註冊理財規劃師",中國大陸是"國際金融理財師"。

RFP和CFP雖然同屬財務策劃領域的國際認證資格,但還是有一定的區別,他們分屬不同的協會,迄今為止未有互認協定。CFP方向偏重於理論學術方面;而RFP則側重於實際與理論的結合性。

與註冊金融分析師CFA的區別?

RFP是註冊財務策劃師,涉及範圍較廣,主要為個人理財行業,如銀行、金融、證券、保險、公司財務管理、投資業務等。CFA(Certified Financial Analyst)是註冊金融分析師,方向主要側重於金融分析工作。

從業方向

RFP是個人理財行業的資格認證,金融行業及與金融相關的行業都對具有 RFP 認證的個人理財師有很大的需求。具有RFP資格認證的人員可以作為個人理財師或諮詢師為所在機構的客戶提供個人理財方面的服務和 諮詢。在西方已開發國家,RFP廣泛分布於各類理財機構。RFP可服務於銀行、保險、證券,基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業務的機構或公司,也可從事投資業務和投資管理公司業務,以及與律師有關的業務。中國的理財業務蘊含著巨大的潛質,RFP將會為中國市場注入一種全新的、先進的理財理念。

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