Bank Of China[中國銀行]

Bank Of China[中國銀行]

中國銀行全稱是中國銀行股份有限公司(Bank of China Limited,簡稱BOC),成立於1912年2月5日,總行位於北京復興門內大街1號,是五大國有商業銀行之一。業務範圍涵蓋商業銀行、投資銀行、保險和航空租賃,旗下有中銀香港、中銀國際、中銀保險等控股金融機構,在全球範圍內為個人和公司客戶提供金融服務。

基本信息

基本介紹

中國銀行於1912年經孫中山先生批准在上海成立,是中國歷史最為悠久的銀行之一。1912~1928年,中國銀行履行中央銀行職能,負責代理國庫、承匯公款、發行鈔票等。1928~1942年,中國銀行作為政府特許的國際匯兌銀行,積極借鑑國際先進經驗改革管理機制,在中國金融界率先走向國際市場,先後在倫敦、新加坡、紐約等國際金融中心設立分行。1942~1949年,中國銀行作為國際貿易專業銀行,負責政府國外款項收付,發展國外貿易並辦理有關貸款與投資。

歷史發展

1912-1995

1912年1月初,大清銀行“商股聯合會”正式上書孫中山,建議“就原有之大清銀行改為中國銀行,重新組織,作為政府的中央銀行。1912年,大清銀行副監督陳錦濤經時任政府司法總長的伍廷芳提名,出任臨時政府財政總長並且常駐上海,開始藉助大清銀行“商股聯合會”的力量,著手將大清銀行改為中國銀行,建立政府中央銀行。
1912年1月28日大清銀行“商股聯合會”召開股東大會,大會決定由股東會職員組成中國銀行臨時理監事會,負責與正副監督籌訂章程,並管理全行事務。1912年1月24日由孫中山總統下令批准成立中國銀行,中國銀行應運而生。1912年2月5日正式開業。
1912年—1928年中國銀行成為南京臨時政府和北洋政府的中央銀行,行使當時政府中央銀行的職能。
1916年抗拒袁世凱政府停兌令,全力維護中行信用。
1916年-1923年中行歷近十年之久,全面整理京鈔問題。
1917年則例之爭——官商爭奪中行領導權的鬥爭。
1927年武漢國民政府集中現金,漢口中行損失慘重。
1928年中行重要轉折點——改組為國際匯兌銀行。
1929年,中國銀行在倫敦設立中國金融業第一家海外分行。
1930年-1937年興建外灘中行大廈,抗衡上海外資銀行。
1932年發起成立中國徵信所,開創中國徵信事業。
1929年-1936年中行開設海外機構,拓展我國外匯業務。
1929年-1936年擴大貸款規模,轉變貸款結構,支持國內生產發展。1931年組建中國保險公司,推動保險業務發展。
1932年平息公債風潮,推動整理公債。1933年-1935年世界銀市劇烈動盪,中行力阻白銀外流。1932年-1933年中國銀行力主廢兩改元,積極參與幣制改革工作。1935年4月間,國民政府再次修訂中國銀行條例,試圖以強迫中行再次改組的方式壟斷金融,導致中國銀行的實際控制權事實落入四大家族中,成了官僚資本主義聚斂財富的工具。
1939年南京政府成立四聯總處,調整四行分工。
1938年-1942年加強鈔券調運,供應抗戰需要。
1939年-1941年平衡上海匯市,全力維持匯價。
1939年-1943年堅持進行貨幣鬥爭,抵制日偽金融侵略。
1939年-1945年努力爭取僑匯,積極支持抗戰。
1942年中國銀行成為發展國際貿易的專業銀行。1946年-1949年“粒米百元”——惡性通貨膨脹給中行帶來嚴重影響。
1947年-1948年南京政府勒令外匯移存,中行迫於壓力抵制未果。
1949年中華人民共和國成立,新中國政府接管了中國銀行,同年12月中國銀行總管理處由上海遷至北京。
1949年中國人民解放軍軍事管制委員會接管中國銀行。原總管理處隨民國政府遷往台灣,至1960年在台重新開業。
1949年-1952年承擔外匯經營管理工作,成為我國外匯專業銀行。1949年-1950年積極穩定金融物價,促進國民經濟恢復。1950年1月,周恩來總理向我國駐港機構發布保護國家資產,聽候接管的命令。1950年4月,中國銀行總管理處劃歸中國人民銀行總行領導。1950年-1952年反封鎖、反禁運、反凍結,促進對外貿易發展。
1953年10月27日中央人民政府政務院公布《中國銀行條例》,明確中國銀行為中華人民共和國中央人民政府政務院特許的外匯專業銀行。
1964年-1976年加強外匯資金運用,支持遠洋運輸船隊建設。1968年-1976年試用人民幣計價結算,實現出口收匯保值。1973年加強調研工作,按時完成陳雲同志布置的十個調研專題。
1978年順應改革開放需要,開創中國信用卡先河。1979年3月13日經國務院批准,中國銀行從中國人民銀行中分設出來,同時行使國家外匯管理總局職能,直屬國務院領導。中國銀行總管理處改為中國銀行總行,負責統一經營和集中管理全國外匯業務。
1979年-1980年中國銀行進行體制改革,國家外匯管理總局成立。1979年-1989年加強外匯管理,發行外匯兌換券。1979年解決中美凍結資產問題,促進中美金融合作發展。1979年-1992年加大外資利用,發行國際債券。1979年-1980年恢復國際金融組織合法席位,支持國內經濟文化建設。
1983年9月國務院決定中國人民銀行專門行使中央銀行職能,隨後中國銀行與國家外匯管理總局分設,各行其職,中國銀行統一經營國家外匯的職責不變。至此,中國銀行成為中國人民銀行監管之下的國家外匯外貿專業銀行。中國銀行的身份發生根本性變化,由原中國人民銀行一個分支部門、國家金融管理機關,轉為以盈利為目標的企業。
1987年-1992年取得港幣澳門幣發行權,利於港澳經濟繁榮穩定。
1994年外匯管理體制改革,國家外匯由外匯管理局經營,中國銀行由外匯外貿專業銀行開始向國有商業銀行轉化。
1994年中國銀行改為國有獨資商業銀行。1994年和1995年,中國銀行先後成為香港地區、澳門地區發鈔銀行。

2003~2016

2003年,國家選擇中國銀行作為國有獨資商業銀行股份制改革的兩家試點銀行之一。
2004年中國銀行穩步推進股改工作,中國銀行股份有限公司成立。
2004年7月14日,中國銀行股份有限公司成為北京奧運會唯一的銀行合作夥伴。
2004年7月22日中國銀行推出第一款奧運題材金融產品——長城VISA歐元卡雅典奧運珍藏版,支持中國體育代表團出征雅典。
2004年8月23日中國銀行在中國駐希臘大使館為中國奧運健兒舉辦慶功酒會。
2004年8月26日,經國務院、銀監會批准,中國銀行以匯金公司獨家發起的方式,整體改建為中國銀行股份有限公司。在此基礎上,引進了戰略投資者,進一步加強內部管理,深化內部改革,切實轉換經營機制,取得了長足進步。
2005年2月22日中國銀行作為國內獨家經銷“北京奧運金”的金融機構,在京成功發行第一組“北京奧運金”本色系列產品。
2006年中行實現精彩上市,開啟百年歷程新篇章。
2006年6月1日和7月5日,中國銀行股份有限公司分別在香港聯合交易所和上海證券交易所成功上市。
2008年12月30日,世界權威的品牌價值研究機構——世界品牌價值實驗室舉辦的“2008世界品牌價值實驗室年度大獎”評選活動中,中國銀行憑藉良好的品牌印象和品牌活力,榮登“中國最具競爭力品牌”大獎。
2009年中國銀行在英國《銀行家》雜誌“世界1000家大銀行”排名中列第十一位。
2009(第六屆)中國25家最受尊敬上市公司全明星榜
新出爐的“2009中國25家最受尊敬上市公司全明星榜”,更好地體現了今天的中國上市公司所面臨的競爭環境。這次調查共涉及17個行業,457家候選公司。中銀行憑藉良好的信譽度入選明星榜。
2010年在《巴菲特雜誌》、《世界經濟學人周刊》和世界企業競爭力實驗室聯合舉辦“巴菲特雜誌年度金融大獎”評選中,中國銀行股份有限公司成功入圍“2010年(第七屆)中國25家最具投資價值上市公司”,位列第7位。
2011年國際金融監督和諮詢機構金融穩定理事會在法國坎城發布全球29家具有系統性影響力的銀行名單,中國銀行成為中國乃至新興經濟體國家和地區中唯一入選的機構。
2011年9月23日,中國銀行首個境外大宗商品融資中心新加坡掛牌。中國銀行副行長岳毅說,中行是首個在境外成立大宗商品融資業務區域中心和福費廷業務區域中心的中資銀行。隨著亞太區貿易發展,尤其是中國和東南亞貿易發展,中資銀行的貿易融資業務也在快速發展,自1936年起就開始在新加坡經營業務的中國銀行也迎來新的發展契機。至2013年中行在新加坡有7個分支機構。中行新加坡分行當天也和中國石化子公司聯合石化簽署了開展大宗商品貿易融資的協定。中國駐新加坡大使魏葦和新加坡國際企業發展局助理局長黎秀婷出席了當天的掛牌和簽約儀式。
2012年中行百年行慶,為此,2012年2月12日國家郵政局發行了《中國銀行》特種郵票一套兩枚。
2013年中國銀行與烏干達DFCU銀行合作在烏干達首都坎帕拉開設中國業務櫃檯,為企業提供金融服務和諮詢業務,以適應兩國雙邊貿易和投資業務的快速發展。這是中國銀行在海外設立的第六家中國業務櫃檯。
2016年2月25日,中國銀行、中國工商銀行、農業銀行、建設銀行、交通銀行中國五大國有商業銀行聯手,在北京舉行簽約儀式。五大銀行承諾,將對客戶通過手機銀行辦理的境內人民幣轉賬匯款免收手續費,對客戶5000元人民幣以下的境內人民幣網上銀行轉賬匯款免收手續費,以降低客戶的費用支出。

股份制改革

中國銀行於2003年被國務院確定為國有獨資商業銀行股份制改造試點銀行之一。圍繞“資本充足、內控嚴密、運營安全、服務和效益良好、具有國際競爭力的現代化股份制商業銀行”的目標,中國銀行進一步完善公司治理機制,加強風險管理和內控體系建設,整合管理流程和業務流程,推進人力資源管理改革,加快產品創新和服務創新,穩步推進股份制改造工作。
2004年8月26日,中國銀行股份有限公司掛牌成立,標誌著中國銀行的歷史翻開了嶄新的篇章,啟動了新的航程。
中國銀行成為了國內首家H股和A股全流通發行上市的公司。作為國內A股市場IPO最大、市值最大、流通股份最多的上市公司,中行上市沒有分拆任何資產,而是採取了整體上市方式,為國有銀行改制試點創造了一個成功範例。整體上市不留存續公司,有利於建立和鞏固良好的治理機制,實現中國銀行品牌的統一經營,提高其國際競爭力。這既符合中行適應金融改革、開放、發展的需要,也符合自身公司治理結構最佳化、股權投資多元化的需要,更符合股東利益最大化的需要。

公司文化

發展戰略

中國銀行的發展戰略,按照比較優勢,合理配置資源,不斷推出差別性的產品與服務;調整與改進內部運行機制,進一步完善風險管理體系,使信貸決策更加科學與透明;按照審慎的會計原則處理業務,增加透明度;建立嚴格的目標責任制以及服務於這一制度的激勵約束機制;加強教育和培訓,培育中行文化。

銀行標誌

中國銀行行標於1986年經中國銀行總行批准正式使用。
銀行標誌是由香港著名設計師靳埭強先生設計,採用了中國古錢與“中”字為基本形,古錢圖形是圓與形的框線設計,中間方孔,上下加垂直線,成為“中”字形狀,寓意天方地圓,經濟為本,給人的感覺是簡潔、穩重、易識別,寓意深刻,頗具中國風格。

核心價值觀

追求卓越

戰略目標

追求卓越,持續增長,建設國際一流的大型跨國銀行。

戰略定位

以商業銀行為核心、多元化服務、海內外一體化發展的大型跨國銀行。

公司治理

法人治理結構是現代公司制的核心。中國銀行始終將良好公司治理作為提升股東價值和投資者信心的重要手段,在創造良好經營業績的同時,持續完善權責明確、有效制衡、協調運轉的公司治理機制。
中國銀行嚴格遵守《公司法》、《商業銀行法》等法律及監管部門的相關法規,以自身的公司治理實踐經驗為基礎,不斷制定和更新公司治理規範性檔案,完善由股東大會、董事會、監事會和高級管理層構建的現代股份制公司治理架構,持續提升公司治理水平。
中國銀行是借款銀行中對條件要求比較嚴格的銀行,在幾乎所有的開發商那裡都開展著貸款業務,一般中國銀行貸款需要購房者提供相對嚴格的證明手續。
比如一年的銀行流水、每月的收入為月還款額的兩倍等等,這些條件恰恰證明了中國銀行面對購房貸款時的嚴謹的態度,更好地為購房者服務。
在簽定完契約的時候,就會有開發商向買房者推薦合適的銀行進行貸款,一般首套房的利率會打9折,這種優惠方式讓更多的人選擇商業貸款,然而商業貸款也並不是像想像中的那樣容易。

產品服務

中國銀行主營商業銀行業務,包括公司、個人金融、資金業務、資金國際業務和金融機構業務等業務。
公司金融業務為中國銀行業務利潤的主要來源,它基於銀行的核心信貸產品,為客戶提供個性化、創新的金融服務。2007年,公司金融繼續以完善客戶服務體系、促進業務整體聯動、加強產品創新及實施管理轉型為重點,組建公司金融板塊,加強條線管理。中國銀行實行服務重點大型優質公司客戶的發展戰略,關注於與大型優質客戶的長期合作關係,同時明確中小企業業務是公司金融業務的重要組成部分,致力成為中小企業高效、專業、能夠滿足全面需求的合作夥伴。
個人金融業務主要針對個人客戶的金融需求,提供包括儲蓄存款、消費信貸和銀行卡在內的服務。
存款業務是中國銀行積極應對資本市場快速發展對人民幣公司存款業務的衝擊,大力發展人民幣公司存款業務。
貸款業務中國銀行繼續強化貸款結構調整,加大對重點支持類行業的投入,實現信貸資源最佳化配置。金融機構業務中國銀行注重與金融機構的全面合作,通過互薦客戶、資源共享和共同開發新產品,為客戶提供更加全面的服務。中國銀行亦通過紐約、法蘭克福和東京分行進行美元、歐元和日元清算,上述分行和新加坡分行均為當地一級清算銀行。國際結算及貿易融資業務國際結算業務是中國銀行優勢業務。中國銀行加強境內外機構聯動,實現國際結算及貿易融資業務快速發展。其他公司金融業務中國銀行提供支付結算業務,主要包括銀行匯票、本票、支票、匯兌、銀行承兌匯票、委託收款、托收承付、集中支付、支票圈存及票據託管等。
資金業務包括本外幣保值、資金管理、債務保值、境內外融資等資金運營和管理服務。
金融市場業務主要是為全球其他銀行、證券公司和保險公司提供國際匯兌、資金清算、同業拆借和託管等全面服務。
金融機構業務則是為全球其他銀行、證券公司和保險公司提供諸如資金清算、同業拆借和託管等全面服務。作為中國金融行業的百年品牌,中國銀行在注重穩健經營的同時積極進取,不斷創新,創造了國內銀行業的許多第一,在國際結算、外匯資金和貿易融資等領域得到業界和客戶的廣泛認可和讚譽。
資金及國際業務是作為傳統的外匯外貿專業銀行,中國銀行在外匯業務和國際結算業務中有著獨特的優勢和豐富的專業經驗,利用完善的國際交易網路系統,為客戶提供優質的國際結算服務和外匯保值、增值、投資理財和以規避匯率風險為目的的業務。包括資金業務:外匯買賣、外匯金融衍生產品和人民幣資金交易;投資理財:匯聚寶、債券寶、外匯寶、期權寶、兩得寶、黃金寶、春夏秋冬和外匯理財以及國際結算。
票據池業務
中國銀行在企業網銀上推出了票據池的業務,在中行的企業網銀中可以幫助客戶集中管理票據,通過建立企業票據池,將持有票據“入池託管”,方便了日常票據管理。中行提供票據真偽辨別、票據到期提醒、票據到期委託收款等服務。銀行還提供票據保管的服務,可以將票據實物保管工作外包給銀行操作,免去了保存票據的擔心。
中行客戶經理的介紹,票據池業務針對企業收到的票據金額小、筆數多、過於零散,難以背書的問題提供了新的解決方案。可以將零散的小票據“入池質押”,形成票據池質押擔保額度,並利用票據池質押擔保額度為其出具銀行承兌匯票或開立信用證等,方便企業對外的支付。
票據池業務於年初一經推出,得到鋼鐵、汽車、石化、電力物資等許多客戶的認可。這些企業日常票據結算量較大,利用中行網銀票據池功能較好地解決了票據管理和票據融資問題,穩固住了上下遊客戶,給企業的財務管理提供了新的工具。

下屬機構

中銀國際

中銀國際控股有限公司(下稱“中銀國際”)是中國銀行股份有限公司(下稱“中國銀行”)旗下的全資附屬投資銀行機構,是中國銀行開展投資銀行業務的主力平台。中銀國際於1998年7月10日在香港註冊成立,其前身是始建於1979年的中國建設財務(香港)有限公司。

中銀基金

中銀基金管理有限公司是由中國銀行股份有限公司(以下簡稱中國銀行)和貝萊德投資管理有限公司(以下簡稱貝萊德)兩大全球著名領先金融品牌強強聯合組建的中外合資基金管理公司,致力於長期參與中國基金業的發展,努力成為國內領先的基金管理公司。

中銀保險

中銀保險有限公司是經中國保監會批准設立的全國性財產保險公司,公司成立於2005年1月5日,總部設在北京。公司主要經營財產損失保險;責任保險;信用保險和保證保險;短期健康保險和意外傷害保險;經中國保監會批准的其他業務。

中銀投資

中銀集團投資有限公司(“中銀投資”)為中國銀行股份有限公司於1984年12月在香港註冊成立的全資附屬機構。

中銀航空租賃

中銀航空租賃是總部位於亞洲的領先飛機租賃公司,擁有由新型飛機組成的機隊,客戶遍及全球30多家航空公司。中銀航空租賃擁有本行業機齡最年輕的機隊之一,平均機齡只有3.9年。

中銀香港

中國銀行(香港)有限公司(BOCHK),簡稱中銀香港,是中銀香港(控股)有限公司(港交所:2388)的最主要資產,也是香港第二大(以資產和存款數目計)的商業銀行集團,在香港分行超過300間。

海外發展

中國銀行以誠信為本,以振興民族金融業為己任,在艱難和戰亂的環境中拓展市場,穩健經營,銳意改革,表現出了頑強的創業精神,銀行業務和經營業績長期處於同業領先地位,並將分支機構一直拓展到海外,在中國近現代銀行史上留下了光輝的篇章。
由於歷史和業務發展的原因,中國銀行是目前國內銀行中最國際化的商業銀行,先後分別在中國香港(中銀香港(控股)有限公司、中銀國際融資有限公司、中國銀行(香港)有限公司、中銀國際期貨有限公司、南洋商業銀行有限公司、中銀國際英國保誠資產管理有限公司、集友銀行有限公司、中銀國際英國保誠信託有限公司、中銀信用卡(國際)有限公司、中銀集團保險有限公司、中銀國際控股有限公司、中銀集團人壽保險有限公司、中銀國際亞洲有限公司、中銀集團投資有限公司、中銀國際證券有限公司、中銀國際研究有限公司)、中國澳門(澳門分行、大豐銀行有限公司)、中國台灣(台北分行)、新加坡(中銀國際(新加坡)有限公司、新加坡分行、大坡支行、小坡支行、加東支行、中區支行、唐城支行、中銀航空租賃私人有限公司)、日本(東京分行、大阪分行、橫濱分行、神戶分行、大手町分行、名古屋分行)、馬來西亞(馬來西亞中國銀行、蔴坡分行、檳城分行、巴生分行、柔佛巴魯分行、新山分行、蒲種分行、古晉分行)、哈薩克斯坦(哈薩克中國銀行、亞聯分行)、韓國(首爾分行、安山分行、大邱分行、九老分行)、泰國(曼谷分行、羅勇分行)、越南(胡志明市分行)、菲律賓(馬尼拉分行、棉蘭分行)、印度尼西亞(雅加達分行、泗水分行)、高棉(金邊分行、五洲支行)、阿聯(中國銀行中東(杜拜)有限公司)、巴林(巴林代表處)、蒙古(烏蘭巴托代表處);澳大利亞(中國銀行(澳大利亞)有限公司、悉尼分行、中國城分行、墨爾本分行、巴拉瑪打分行、好事圍分行、珀斯分行、布里斯班分行、博士山分行);英國(中國銀行(英國)有限公司、中銀國際(英國)有限公司、倫敦分行、倫敦中國城分行、曼徹斯特分行、格拉斯哥分行、伯明罕分行)、瑞士(中國銀行(瑞士)有限公司)、盧森堡(中國銀行(盧森堡)有限公司、盧森堡分行)、荷蘭(鹿特丹分行)、法國(巴黎分行、十三區分行、里昂分行)、德國(法蘭克福分行、漢堡分行、杜塞道夫分行、柏林分行)、義大利(羅馬分行、米蘭分行)、俄羅斯(俄羅斯中國銀行、哈巴羅夫斯克分行、濱海分行)、匈牙利(匈牙利中國銀行、匈牙利分行)、比利時(布魯塞爾分行)、瑞典(斯德哥爾摩分行)、波蘭(波蘭分行)、葡萄牙(里斯本分行);美國(紐約分行、紐約華埠分行、洛杉磯分行、芝加哥分行)、英國開曼群島(開曼分行)、巴拿馬(巴拿馬分行)、加拿大(中國銀行(加拿大)有限公司、多倫多中區分行、多倫多士嘉堡分行、多倫多萬錦分行、多倫多北約克分行、多倫多密西沙加分行、溫哥華分行、溫哥華列治文問行、卡爾加里分行、蒙特婁分行)、巴西(中國銀行(巴西)有限公司、聖保羅代表處);尚比亞(尚比亞中國銀行)、南非(約翰內斯堡分行)、肯亞(奈洛比代表處)、安哥拉(羅安達代表處)等39個國家和地區設立海外分支機構。

榮譽成就

總述:中國銀行多年來的信譽和業績,得到了來自業界、客戶和權威媒體的廣泛認可。曾先後9次被《歐洲貨幣》評選為“中國最佳銀行”和“中國最佳國內銀行”;連續16年進入《財富》雜誌評選的世界500強企業;同時,被《財資》評為“中國最佳國內銀行”;被美國《環球金融》雜誌評為“中國最佳貿易融資銀行”及“中國最佳外匯銀行”;被《遠東經濟評論》評為“中國地區產品服務十強企業”;中銀香港重組上市後,先後榮獲《投資者關係》“最佳IPO投資者關係獎”和《亞洲金融》“最佳交易、最佳私有化獎”等多個重要獎項。

爭議事件

洗黑錢

2014年7月9日,央視曝光中國銀行公然造假洗黑錢,稱中國銀行為了拉客戶,和移民中介相互勾結、幫客戶造假洗錢。不管客戶錢來源,都可幫其流出境外,中行某支行工作人員稱,其實就是幫您洗一下錢。
央視認為,中國銀行幫銀行換外匯將收取一筆可觀的費用,手續費大概在千分之三到千分之四,相當於匯率貴點。中行突破管制幫助問題資金外逃並打到國外賬戶,涉嫌違法。
該事件導致銀行股全線走低,中行h股午後跳水,跌逾2%,現報3.5港元,跌2.51%。農行跌2.5%,工行、建行均跌逾1%。

中行回應

2014年7月9日,中行稱,在業務辦理過程中,有關分行按照有關監管規定和反洗錢等要求,制定了嚴格的業務操作流程,對資金用途證明材料和資金來源證明材料有統一和明確的辦理標準,業務辦法和操作流程均已事先向有關監管部門做了匯報。辦理時對業務材料進行逐筆審核,且每筆業務均報送監管業務系統,較好防範了業務風險。報導中提及的“地下錢莊”和“洗黑錢”情況與事實不符。

日本中國銀行

株式會社中國銀行(TheChugokuBank,LTD.,東證1部:8382是日本的地方銀行之一,總行設於中國地方岡山縣。簡稱中銀(ちゅうぎん)。
前身分別為“第八十六國立銀行”、“第一契約銀行”及“山陽銀行”,1930年合併成為現時的“中國銀行”。

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