滙豐集團

滙豐集團

滙豐集團總部設於倫敦,滙豐集團是全球規模最大的銀行及金融機構之一。滙豐集團在歐洲、亞太地區、美洲、中東及非洲76個國家和地區擁有約9,500家附屬機構。滙豐在倫敦、香港、紐約、巴黎及百慕達等證券交易所上市,全球股東約有200,000人,分布於100多個國家和地區。雇有232000名員工。滙豐銀行在全球擁有超過1億1千萬的顧客。 2017年6月6日,《2017年BrandZ最具價值全球品牌100強》公布,滙豐名列第48位。 2018年12月18日,世界品牌實驗室編制的《2018世界品牌500強》揭曉,滙豐集團排名第75位。

基本信息

集團規模

滙豐銀行 滙豐銀行

滙豐銀行由蘇格蘭人托瑪斯·薩瑟蘭德(Thomas Sutherland)於1864年在香港發起,資本500萬港元。最初的擔任發起委員會成員的包括寶順洋行(Messrs Dent & Co委員會主席)、瓊記洋行(Messrs Aug Heard & Co)、沙遜洋行(Messrs Sassoon Sons & Co)、大英輪船(The Peninsular & Oriental Steam)、禪臣(Messrs Siemssen & Co)、太平洋行(Gilman & Co)、 順章洋行(Messr P Cama Co)等十家洋行。1865年3月3日正式在香港創立。香港上海滙豐銀行開業後的一個月,在上海的分行開始營業。

滙豐銀行通過以先進科技聯接的國際網路,以及快速發展的電子商務能力,滙豐提供廣泛的銀行及金融服務:個人金融服務、工商業務、企業銀行、投資銀行及資本市場、私人銀行、財富管理、以及其它業務。滙豐銀行以“從本地到全球,滿足您的銀行業務需求”為其獨有的特色。2008年度世界500強第20位,收入1465億美元,淨利潤191.33億美元。

統一品牌

1998年,滙豐控股採用HSBC四個英文字母和公司的六角形標誌,作為滙豐集團在全球每一個經營地點使用的統一品牌(在使用中文的地區,HSBC稱為滙豐)。

公司榮譽

《環球金融》(Global Finance)雜誌2012年全球50家最安全銀行榜單,滙豐銀行排名第23位。

2008年年度世界500強第20位,收入1465億美元,淨利潤191.33億美元。

2018年12月18日,世界品牌實驗室編制的《2018世界品牌500強》揭曉,滙豐集團排名第75位。

歷史

滙豐集團 滙豐集團

滙豐集團是由香港上海滙豐銀行經多年擴展而成。香港上海滙豐銀行於1865年3月在香港開業,同年於上海及倫敦開設分行,又在舊金山設立代理行,其成立的導火線源自香港洋行的權力劃分。1864年7月,位於孟買的英國商人計畫創立以香港為基地的中國皇家銀行,發行3萬股,每股200印度盧比,但只計畫向香港及中國的商人配售5000股,引起香港洋行不滿。同年7月28日,鐵行輪船公司監事托瑪斯·薩瑟蘭德(Thomas Sutherland)和寶順洋行牽頭,在報刊上宣布成立一間由香港擁有的銀行。

香港上海滙豐銀行創辦時,資本額共500萬港元,共2萬股,每股250港元,1866年每股又1拆2,變成4萬股,每股125元。1864年成立的臨時委員會,共有15人組成,主席由寶順洋行代表喬姆利、成員有鐵行輪船公司的修打蘭、瓊記洋行的赫德、孻乜洋行的麥克萊恩、香港巨富道格拉斯·拉潑來克、禪臣洋行的尺德、太平洋行的萊曼、費禮查洋行的史密脫、沙宣洋行的亞瑟·沙宣、公易洋行的羅伯特·布蘭特、廣南洋行的巴朗其、搬鳥洋行的威廉·亞當遜、畢洋行的赫蘭特、順章洋行的臘斯頓其·屯其蕭,以及法律顧問波拉德。這些人包括了英、美、德、丹麥、猶太及印度帕西族,但在隨後歲月各股東退出,滙豐已經由英國人所控制。 1865年3月2日,臨時委員會改組成董事局,3月3日正式開業,總部設在中環皇后大道中1號沙宣洋行所持有的域多利大廈,1866年,香港上海滙豐銀行條例獲香港政府及英國財政部批准通過,滙豐註冊為有限責任公司,並獲授權發行香港鈔票。

初期的滙豐集團乃透過香港上海滙豐銀行開設分行而在世界各地擴展業務,直到第二次世界大戰之後,滙豐的業務集中於香港,而中國內地的分行於1949年起相繼關閉,海外業務亦未如理想,發展空間大受限制下,於1950年代開始成立或者收購附屬公司。

主要成員

滙豐集團 滙豐集團

香港上海滙豐銀行有限公司-滙豐集團創始成員,前稱香港上海匯理銀行,總部一直設於香港。現時香港上海滙豐銀行及各附屬公司主要在亞太地區地區設有分行及辦事處。中東滙豐銀行有限公司-前稱中東英格蘭銀行,1940年代開始在中東地區開設分行,1959年被香港上海滙豐銀行收購。

恒生銀行有限公司-香港上海滙豐銀行於1965年收購恒生銀行51%股權,後來增至62.14%。

Laiki Bank-前稱The Cyprus Popular Bank Limited,於賽普勒斯的利馬索爾創立,1971年被香港上海滙豐銀行收購。

沙地英國銀行-1978年由香港上海滙豐銀行創立,占40%股權,並接收中東英格蘭銀行在沙烏地阿拉伯的分行。

美國滙豐銀行-香港上海滙豐銀行於1980年收購海豐銀行51%股權,並於1987年再收購其餘股權;1999年,滙豐再收購利寶銀行集團,並且併入美國滙豐銀行。

加拿大滙豐銀行-1981年由香港上海滙豐銀行在加拿大溫哥華創立。

埃及滙豐銀行-前稱埃及英國銀行,1982年由香港上海滙豐銀行在埃及開羅創立,占40%股權,後來增至90%。

澳洲滙豐銀行有限公司-1986年由香港上海滙豐銀行在澳大利亞悉尼創立。

HSBC Bank AS-1990年由香港上海滙豐銀行在土耳其伊斯坦堡創立。2001年,英國滙豐銀行收購Demirbank TAS,並併入HSBC Bank AS。

英國滙豐銀行有限公司-前稱米特蘭銀行有限公司,香港上海滙豐銀行於1987年收購米特蘭銀行14.9%股權,並於1992年由滙豐控股收購其餘股權,成為滙豐集團歷年來最大的收購事件。現時英國滙豐銀行為滙豐集團在歐洲地區的總管理處,該行及各附屬公司主要在歐洲地區設有分行及辦事處。

HSBC Trinkaus & Burkhardt AG-前稱Trinkaus & Burkhardt KGaA,是一家在1980年被米特蘭銀行收購的德國私人銀行。滙豐建信銀行-前稱瑞士建信銀行,於瑞士蘇黎世創立,加入滙豐集團之前為米特蘭銀行的附屬公司。

馬來西亞滙豐銀行有限公司-1884年,香港上海滙豐銀行已經在馬來西亞設立分行;1994年,馬來西亞滙豐銀行有限公司在當地註冊成立。

巴西滙豐銀行-前稱Banco Bamerindus do Brasil SA,1997年,滙豐巴馬蘭特銀行成立後接管其資產、負債及附屬公司。

阿根廷滙豐銀行-前稱Banco Roberts SA,於1987年由米特蘭銀行購入股權,其後再撥入滙豐集團,並於1997年成為滙豐全資附屬公司。

滙豐私人銀行(瑞士)有限公司-前稱Republic National Bank of New York (Suisse) SA,於瑞士日內瓦創立,加入滙豐集團之前原本是利寶銀行集團的附屬公司。

馬爾他滙豐銀行有限公司-前稱馬爾他銀行,於1999年由米特蘭銀行收購70.03%股權。

法國滙豐-前稱法國商業銀行,於巴黎創立,2000年被滙豐控股收購,滙豐控股亦同時在巴黎證券交易所上市。

墨西哥滙豐-前稱Grupo Financiero Bital,SA de CV,於墨西哥城創立,2002年被滙豐控股收購。

美國滙豐融資有限公司-前稱Household International,Inc.,2003年被滙豐控股收購。

百慕達銀行有限公司-2004年被滙豐控股收購,滙豐控股亦同時在百慕達證券交易所上市,股份代號為1077223879。

集團業務

滙豐集團的多個成員在82個地區設有超過10,000個分行及辦事處,在全球有超過1.25億名客戶,電子理財客戶超過3,500名。業務包括個人理財、工商金融業務、企業銀行、投資銀行、資本市場及私人銀行。

個人理財

滙豐為多達1.2億名的個人客戶提供全面的個人理財服務,包括往來及儲蓄戶口、按揭、保險、信用卡、貸款、退休金及投資等。消費融資業務在全球的發展趨勢下,亦已經逐漸融入為個人理財業務的一部分。直銷渠道亦日漸普及,2005年,滙豐所處理的網上交易達到1.83億個,卓越理財客戶有130萬名。

工商業務

滙豐為中小型企業及中層企業市場提供金融服務,工商企業客戶數目超過250萬,客戶包括獨資及合夥公司、法人企業、上市公司,以及會所及協會等組織。

企業銀行、投資銀行、資本市場

為企業及金融機構客戶提供專門設計的金融服務,業務範圍包括環球資本市場、環球投資銀行、企業銀行及金融機構業務,以及環球交易銀行。

私人銀行

滙豐私人銀行服務為富裕的人士及其家族提供金融服務,服務地點有90個,客戶資產及貸款於近年來均有明顯的增長。

在中國

滙豐集團 滙豐集團

滙豐銀行自1865年在上海開業以來,內地的業務從未間斷,尤其擅長貿易融資。個人業務範圍也不斷擴大。

隨著中國加入世界貿易組織後金融市場的不斷開放,滙豐在內地的服務範圍也迅速擴大,以滿足客戶在中國市場的需求。1997年,滙豐銀行成為首批在上海浦東經營人民幣業務的外資銀行之一,1998年,更率先成為全國人民幣同類拆借市場一級成員,並獲準通過該市場進行人民幣債券和回購買賣。滙豐銀行(中國)有限公司於2007年4月2日正式開業,總行設於上海,是香港上海滙豐銀行有限公司全資擁有的外商獨資銀行,其前身是香港上海滙豐銀行有限公司的原中國內地分支機構。

目前,滙豐中國共有150個網點,其中29間分行設於北京、長沙、成都、重慶、大連、東莞、廣州、哈爾濱、杭州、合肥、濟南、昆明、南京、南寧、寧波、青島、上海、瀋陽、深圳、蘇州、太原、唐山、天津、武漢、無錫、廈門、西安、揚州和鄭州;另外在北京、常熟、潮州、成都、重慶、大連、東莞、佛山、廣州、杭州、河源、惠州、江門、揭陽、崑山、茂名、梅州、南京、寧波、青島、清遠、上海、汕頭、汕尾、韶關、瀋陽、深圳、蘇州、天津、武漢、廈門、西安、陽江、雲浮、湛江、張家港、肇慶、中山和珠海設有支行。

滙豐是在內地投資最多的外資銀行之一,入股內地中資金融機構及自身發展的總投資已超過50億美元,其中包括入股上海銀行8%的股份,平安保險16.8%的股份,以及交通銀行19%的股份。

所獲榮譽

2001-2006 《金融亞洲》 中國最佳外資銀行

2004-2006 《財資》 中國最佳銀行

2002-2005 《亞洲貨幣》 中國最佳資金管理銀行

2003-2006 《環球金融》 中國最佳地區託管銀行

2006 《貿易融資》 中國最佳貿易銀行

2006年度《世界品牌500強》排行榜中名列第四十九。

股份公司

亞洲大中華區

中國上海銀行(8%,2000年)

菲律賓建南菲商業國際銀行旗下的儲蓄銀行PCIB Savings Bank(2000年)

中國平安保險(10%,2002年;19.9%,2005年;2007年因上市被攤薄至約16.8%併購回滙豐持有的27%平安銀行股權)

中國福建興業銀行(15.99%,2004年,由恒生銀行購入;2007年因上市被攤薄至約12.78%)

印度UTI Bank(14.62%,2004年;4.99%,2006年)

中國交通銀行(19.9%,2004年;2007年因在上海上市被攤薄至約18.6%,10月26日公布於香港增持H股至19.15%)

Alnery Sdn Bhd(62%,馬來西亞財團公司)

越南科技及商業股份銀行(10%,2005年;15% ,2007年;20% ,2008年)

越南BaoViet保險(10.31%,2007年;18%,2009年,由滙豐保險購入)

台灣中租迪和集團全資擁有的台灣迪和公司(2007年)

韓國Hana Life Insurance(50%,2007年)

台灣中華商業銀行(2007年)

中國煙臺市商業銀行(20%,2008年,由恒生銀行購入)

印度最大零售證券經紀商之一IL&FS Investsmart(93.86%,2008年)

印尼最大工商銀行之一PT Bank Ekonomi Raharja Tbk(88.89% 股權,2008年) 6.075億美元

中東

土耳其Demirbank TAS(2001年)

伊拉克Dar Es Salaam Investment Bank(70.1%,2005年)

歐洲及英國

馬爾他Mid-Med Bank plc(70.03%,1999年)

法國商業銀行(99.99%,2001年)

波蘭Polski Kredyt Bank SA(2004年)

英國馬莎百貨旗下零售金融服務(2004年)

拉丁美洲

在拉丁美洲16個國家內擁有超過4000家分行員工5.85萬人 2008年稅前獲利20.4億美元。占集團整體稅前盈利的21.9% 墨西哥和巴西共占HSBC拉丁美洲的信貸業務達72%。

巴西巴馬蘭特銀行(1997年)

阿根廷羅伯士集團(1997年)

美國利寶銀行集團(1999年)

墨西哥MexicanGrupo Financiero Bital(99.59%2002年12月5日滙豐以總作價11.3億美元收購)

截至9月底﹐其分支機構1,251家﹐員工數量20,227人 按資產值計,該公司為墨西哥第四大銀行集團,若按客戶存款計,該公司為當地第三大銀行集團

巴拿馬Grupo Banistmo S.A.(99.98%,2006年)

義大利國家勞工銀行旗下阿根廷業務(2006年)

哥斯大黎加Banex(2007年)

英國萊斯TSB銀行旗下巴拉圭業務(2007年)

美洲

美國Household International,Inc.(2003年)

英國萊斯TSB銀行旗下巴西業務(2003年)

百慕達銀行(2004年)

美國Metris Companies Inc.(2005年)

美國利寶銀行集團(1999年)

年動向

滙豐集團 滙豐集團

1998年11月,滙豐集團宣布統一品牌,差不多所有業務地區的附屬公司均採用滙豐品牌和六角形標誌,而香港上海滙豐銀行個別在亞太地區以外的辦事處亦納入採用滙豐品牌的當地附屬公司網路(例如香港上海滙豐銀行部分在英國的分行納入英國滙豐銀行的網路)。統一集團品牌可以加深世界各地客戶、股東及員工對集團和其信念的認識,亦有助滙豐在世界各地以同一集團形象推出新產品與服務。滙豐控股亦在1999年在紐約證券交易所上市、進行股份拆細,把每一股拆為三股及股票面值由英鎊改為美元折算。2000年因收購法國商業銀行取代法國商業銀行於巴黎證券交易所的上市地位。自2002年起,滙豐以“環球金融 地方智慧”(The world's local bank)作為集團口號,強調集團在眾多市場中均擁有豐富經驗,並且透徹了解世界各地的文化特色。2004年因收購百慕達銀行取代百慕達銀行於百慕達證券交易所的上市地位。

依照慣例,滙豐控股每隔3年會就集團總管理處的地點作出檢討。不過在2006年10月,有報導指滙豐集團總管理處有可能會遷離倫敦,有分析員表示因為香港自主權移交後不明朗因素已經消除,局勢穩定,不排除會重返香港,因為英國稅率遠較香港高,徵稅範圍及稅種亦較香港闊和多,使滙豐控股需要負擔高昂的稅項,每年滙豐控股向英國政府支付的稅項高達4億英鎊。除了香港之外,有英國報章指出滙豐集團總管理處可能會遷往愛爾蘭,但滙豐發言人隨即否認。而滙豐控股行政總裁紀勤表示,英國在地理上占優,能迅速聯絡各地業務網路,對現時的集團總管理處感到相當滿意。

2007年2月,滙豐控股首度發出盈利警告,主席葛霖表示,原因是旗下的滙豐融資在策略上出現錯誤,葛霖指出滙豐融資發展按揭業務,這個並非核心業務,但滙豐控股無意出售滙豐融資。這是滙豐集團成立140年以來首度發出的盈利警告。

2007年11月26日,滙豐控股宣布,重組該集團旗下兩項結構投資工具(SIV) Cullinan Finance Limited和Asscher Finance Limited。預料2008年8月前將提供最高約350億美元的流動資金和定期融資並將這兩隻SIV持有的總額450億美元的抵押貸款證券和其他資產計入自己的資產負債表。

2008年6月17日,滙豐以4.39億美元把旗下在英國的信用卡收單業務的51%股權,賣給世界最大型交易處理商之一Global Payments,並成立一間名為“HSBC Merchant Services”的合營企業,2009年6月12日匯控以3.077億美元的價格向合作夥伴Global Payments,悉售所持HSBC Merchant Services共49%股權。

2008年9月19日,滙豐控股宣布有鑒於國際信用危機削減了資產價值,放棄以63.17億美元(約493億港元)收購韓國外換銀行51.02%股權的計畫。

2008年9月19日,滙豐以以15.68億元披索(約1.45億美元),悉售於墨西哥消費信貸機構Financiera Independencia的18.68%股權

2008年10月21日,滙豐控股宣布透過附屬機構HSBC亞太控股以內部現金6.075億美元,收購印尼最大工商銀行之一PT Bank Ekonomi Raharja Tbk(“Bank Ekonomi”) 88.89% 股權,交易完成後,滙豐將在印尼的24座城市,擁有190個網點,成為繼渣打銀行和花旗集團之後的第三大外資銀行。

2009年3月2日滙豐控股結束旗下美國滙豐融資以HFC 及Beneficial 為品牌消費貸款業務,並會集中全力縮減有抵押及無抵押房地產組合,分別涉及未償還結欠額為460億美元及160億美元。同時亦會繼續縮減汽車融資及其他無抵押個人貸款業務,合共1004億美元資產組合,共剩下與信用卡相關之消費貸款業務組合466億美元。絕大部分分行在履行對客戶的承諾後,亦將關閉,並裁減6100人,每年節省7億美元成本。

2009年3月2日滙豐控股將按每十二股供五股比例,供股價每股254便士,折合為每股28.1港元,發行5,060,239,065億股新普通股,集資淨額125億英鎊(177億美元、1384億港元),同日公布2008年度業績,純利按年倒退70%至57.28億美元,創2002年度以來新低,跌幅打破歷來記錄,每股盈利減少至47美仙,第四季股息僅派10美仙。稅前盈利亦減少61.6%,至93.07億美元。

2009年3月9日匯控股價於收市競價時段完結前,仍以37.5元承盤,較上個交易日下跌14%,就在完結前十秒,股價由37.3元一口價“嘜”低逾10%,足足挫4.3元以每股33元收市,單日跌幅擴大至24%。滙豐亞太區行政總裁霍嘉治翌日透露,股價異動相信是市場莊家或對沖基金質低股價。

2009年9月25日匯控宣布,集團的總裁辦公室於2010年2月1日由倫敦調回香港,以便加強發展亞太市場。

2009年10月5日匯控以3.3億美元的現金,將該公司紐約第五大道452號總部售予以色列IDB集團旗下兩家附屬公司 Koor Industries及 Property and Building,出售物業後,滙豐將租用上述物業單位,租期 10年。IDB首年將獲得 4500萬美元(約 3.5億港元)租金收入,同期的營運開支合共 1850萬美元。買家是以色列大型集團IDB Holding旗下地產公司,10月4日宣布與滙豐達成協定,以3.3億美元購入滙豐位於美國紐約市中心的大樓組合,包括位於第五大道452號、29層高的滙豐大廈,及位於39街西1號、樓高11層的大樓,共86.5萬平方呎

2009年10月23日旗下滙豐保險增持越南保險公司Bao Viet(BV)的股權,由百分之十增加至百分之十八,涉資一億零五十三萬美元(約八億二千一百萬港元)。

2009年10月28日滙豐控股與交通銀行將現有的中國信用卡合作業務轉入新的合資公司 滙豐控股與交通銀行擬在太平洋信用卡(Pacific Credit Card)合作協定的基礎上﹐組建一家新合資公司﹐名為交通銀行滙豐太平洋信用卡有限公司(Bank of Communications & HSBC Pacific Credit Card Company Limited)﹐預計初始註冊資本為人民幣25億元(約合3.68億美元)。交通銀行將向合資公司注資人民幣20億元﹐持股80%。滙豐控股將注資人民幣11.58億元﹐持股20%。出資額已包含相應股本的溢價人民幣6.58億元

2009年11月11日滙豐融資以9.04億美元(約70.5億港元)出售旗下汽車融資貸款管理部門及10億美元貸款結欠額予西班牙桑坦德銀行Santander Consumer USA Inc

2009年11月14日滙豐控股以7.725億英鎊(13億美元,8億6440萬歐元,101億港元)的價格,將倫敦總部出售給韓國國家退休基金(NPS),交易全部以現金完成。這座位於倫敦泰晤士河畔金絲雀碼頭的匯控總部,樓高44層,是英國第2高的建築物。交易完成後,匯控將以每年4600萬英鎊的價格,向新業主租回總部大樓,為期17年半。

2009年12月18日滙豐控股以一點三五億英鎊(約十六點九四億港元),將英國第九大保險經紀公司滙豐保險經紀公司出售予保險經紀和風險管理公司──達信(Marsh),匯控將收取包括達信母公司威達信集團合共一點三五億英鎊的股份及現金代價

2009年12月21日滙豐控股以4億歐元(約44.51億港元),出售法國總部,包括位於巴黎香榭麗舍大道103號及 rue Vernet 15號兩座大樓,合共35.7萬方呎予法國基金French Properties Management,並計畫於出售後的未來9年租回該物業

匯控先後放售倫敦、紐約及法國總部物業,合共套現約167億港元。

2009年12月25日滙豐控股向附屬公司墨西哥滙豐(Grupo Financiero HSBC)注資62.9億墨西哥比索,相當於4.875億美元(約38億港元)。

2010年2月20日美國滙豐以1.71億美元作價,將持有富國滙豐貿易銀行的20%普通股股權,及100%的優先股股權出售予富國銀行,及後滙豐將自行拓展區內業務。富國滙豐貿易銀行為滙豐與富國銀行於1995年成立的合資公司,主要在美國18州份內向中型企業提供貿易融資服務。

2011年08月01日滙豐宣布裁員30000人。滙豐(HSBC)執行長歐智華(Stuart Gulliver)周一在新聞發布會上宣布,滙豐計畫在2013年之前裁員30000人,除了已經宣布的5000人,還將裁撤25000個崗位。這是滙豐全面削減成本戰略的一部分。

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